Чи можете ви перетворити SIMPLE IRA на 401k?

Перекази з SIMPLE IRA Ви можете переказати гроші у вигляді неоподатковуваного переходу зі свого SIMPLE IRA до іншого IRA (окрім Roth IRA) або до пенсійного плану, який спонсорує роботодавець (наприклад, 401(k), 403(b). ), або урядовий план 457(b).

Починаючи з 2024 року SIMPLE IRA можна буде замінити в середині року на план Safe Harbor 401(k) у зв’язку зі зміною законодавства щодо SECURE 2.0. План заміни може бути або традиційним, або планом QACA Safe Harbor 401(k).

Не всі плани дозволять вам передати активи IRA. Якщо так, ви захочете подайте запит на прямий переказ, щоб уникнути податку на прибуток або 10% штрафу за дострокове зняття. Якщо прямий переказ неможливий, ваш постачальник IRA надішле вам чек на 80% вартості вашого рахунку та утримає решту 20% для сплати податків.

Ви не можете робити внески до плану SIMPLE IRA протягом будь-якого календарного року, у якому працівник: отримує розподіл внесків у плані з визначеними внесками, наприклад 401(k), розподіл прибутку, купівлю грошей, 403(b) або план SARSEP; або.

Щоб перевести SIMPLE IRA з іншої фінансової установи на Fidelity SIMPLE IRA, будь ласка, заповніть форму передачі активів Fidelity. Будь ласка, зверніться до цієї установи, щоб дізнатися про будь-які додаткові вимоги, які вона може мати.

Виберіть ПРОСТИ план IRA

• Роботодавець зобов’язаний щороку сплачувати або: Відповідний внесок до 3% компенсації (не обмежуючись лімітом річної компенсації), або. …
• Співробітники можуть вибрати внески.
• Працівник завжди на 100% володіє (або володіє) усіма грошима SIMPLE IRA.