Чи однакові фінансові та інвестиційні радники?

Інвестиційні консультанти – це не те саме, що фінансові консультанти і не слід плутати. Термін «фінансовий консультант» є загальним терміном, який зазвичай відноситься до зареєстрованого фінансового спеціаліста (або, якщо використовувати технічний термін, зареєстрованого представника).

Фінансовий планувальник може допомогти вам визначитися з інвестиційною стратегією та скласти фінансовий план. Потім інвестиційний менеджер допоможе вам вибрати та придбати інвестиції, які відповідають критеріям цієї стратегії. Фінансовий планувальник також може допомогти вам дізнатися більше про інвестиції та вирішити, коли приймати інвестиційні рішення.

А фінансовий планувальник це професіонал, який допомагає окремим особам і організаціям створити стратегію для досягнення довгострокових фінансових цілей. «Фінансовий консультант» — це ширша категорія, яка також може включати брокерів, фінансових менеджерів, страхових агентів або банкірів.

Ті, хто користується послугами фінансових консультантів, зазвичай отримують більший прибуток і більш інтегроване планування, включаючи управління податками, планування виходу на пенсію та планування майна. Власні інвестори, з іншого боку, заощаджують на оплаті консультантів і отримують задоволення від того, що дізнаються про інвестування та приймають власні рішення.

Чи потрібна вам фінансова консультація, залежатиме від ряду факторів, таких як продукт або послуга, які ви шукаєте, ваші цілі, ваше власне фінансове розуміння та досвід, складність ваших потреб і ваші особисті обставини.

Наприклад, якщо у вас виникли короткострокові проблеми або вам потрібна допомога з конкретними питаннями чи інвестиціями, фінансовий консультант зазвичай може вам допомогти. однак, якщо вам потрібна підтримка для розробки комплексного довгострокового плану для ваших фінансів, можливо, вам краще попрацювати з фінансовим планувальником.