Наскільки надійні дивіденди REIT?

На відміну від інших компаній, що виплачують дивіденди, які виплачують однакові дивіденди щокварталу, іпотечні REITs часто скорочують свої дивіденди, коли спостерігається підвищення процентних ставок і невиконання іпотечних кредитів. Незважаючи на те, що довгострокова прибутковість зазвичай є успішною для інвесторів, REITs значною мірою залежить від цін на нерухомість.

Трасти інвестицій у нерухомість (REITs) є одним із найпривабливіших місць для інвесторів доходу. REITs мають не лише значний досвід зростання дивідендів, вони також можуть винагородити інвесторів зростанням ціни акцій, тобто інвестори можуть виграти двома способами.

За законом, REITs повинні розподіляти щонайменше 90% свого оподатковуваного доходу між акціонерами. Це означає, що більшість дивідендів, які отримують інвестори, оподатковуються як звичайний дохід за їхніми граничними податковими ставками, а не за нижчими кваліфікованими ставками дивідендів. Будь-який прибуток обкладається податком на приріст капіталу, коли інвестори продають акції REIT.

REITs також привабливі завдяки їхнім ринковим доходам. Протягом останніх 25 років REITs забезпечили 11,4% річної прибутковості, перевищивши загальну прибутковість індексу S&P 500 у 7,6% річних за той самий період.

Ключові висновки. REITs володіють, управляють, використовують, працюють або фінансують нерухомість, яка приносить прибуток. REITs генерують постійний потік доходу для інвесторів, але пропонують невеликий приріст капіталу. Більшість REITs публічно торгуються як акції, що робить їх високоліквідними на відміну від традиційних інвестицій у нерухомість.

Чи Воррен Баффет інвестує в REITs? Коротка відповідь: так. Berkshire Hathaway дійсно розподіляє право власності на нерухоме майно між REITs. Дізнайтеся нижче про інвестиції Warren Buffett REIT.

Інвестуючи лише в REIT, особи несуть більший ризик, ніж коли вони є частиною диверсифікованого портфеля. REITs можуть бути чутливими до процентних ставок і можуть бути не такими зручними для оподаткування, як інші інвестиції.