У якому віці я можу вийти з IRA без штрафних санкцій?

Як тільки ви досягнете вік 59½, ви можете зняти кошти зі свого традиційного IRA без обмежень або штрафів.

59½-річні податки на зняття коштів IRA Загалом, з рахунками Roth ви вже сплатите податки до того, як внесете гроші на свій рахунок, тож ви зможете зняти гроші без оподаткування, якщо ви відповідаєте Вимоги до 59,5 років і ви володієте обліковим записом протягом п’яти років.');})();(function(){window.jsl.dh('vmbVZpm0Dp7qkvQPmsDV6Qo__30','

Щоб уникнути податків на зняття IRA, розгляньте такі стратегії:

1. Перетворіть на Roth IRA. Розгляньте можливість конвертації традиційних фондів IRA в Roth IRA. …
2. Використовуйте внески Roth. Якщо у вас є Roth IRA, визначте пріоритетність внесків до неї. …
3. Відкласти зняття.

Чарівний вік 59 1/2 і 70 1/2 Коли ви досягнете цього віку, вам дозволено вийти стільки грошей, скільки ви хочете, від вашої IRA без штрафних санкцій. Немає місячного обмеження, але ви повинні мати на увазі, що традиційні розподіли IRA завжди обкладатимуться податком на прибуток.

Ваші зняття з Roth IRA не звільняються від податків, якщо вам виповнилося 59 ½ або більше, а вашому рахунку принаймні п’ять років. Зняття з традиційних IRA оподатковуються як звичайний дохід, виходячи з вашої податкової категорії за рік, у якому ви робите зняття. ДАЛІ: Де мені відкрити IRA?

Незалежно від вашого віку, вам потрібно буде подати форму 1040 і вказати суму зняття IRA. Оскільки ви взяли кошти до того, як вам виповнилося 59 1/2, вам потрібно буде сплатити додаткову суму, якщо ви не відповідали одному з винятків 10% податку на ранні розподіли у вашій формі 1040.

Можливо, ви зможете уникнути штрафу, якщо ви вилучите гроші за:

1. Перша покупка житла. Деякі типи покупок житла прийнятні. …
2. Витрати на навчання. …
3. Інвалідність або смерть. …
4. Медичні витрати. …
5. Витрати на народження або усиновлення. …
6. Медичне страхування. …
7. Періодичні платежі. …
8. Недобровільний розподіл ІРА.