Які обов’язкові вимоги Закону про банківську таємницю?

Зокрема, нормативні акти, що впроваджують BSA, вимагають від фінансових установ, серед іншого, вести облік купівлі готівкою оборотних інструментів, подавати звіти про операції з готівкою, що перевищують 10 000 доларів США (загальна сума за день), і повідомляти про підозрілу діяльність, яка може свідчити про відмивання грошей, податкову …

Відповідно до розділу 3 Закону про захист банків 1968 року (12 U.S.C. 1882), банки-учасники зобов’язані прийняти відповідні процедури безпеки, щоб перешкоджати пограбуванням, крадіжкам зі зломом і крадіжкам, а також допомагати в ідентифікації та судовому переслідуванні осіб, які вчиняють такі дії.

Чотири (4) основи відповідності BSA/AML

• СТОЛП №1. ПРИЗНАЧЕННЯ СПЕЦІАЛІЗА КОМПЛАЄНС.
• СТОЛП №2. РОЗРОБКА ВНУТРІШНЬОЇ ПОЛІТИКИ, ПРОЦЕДУР ТА КОНТРОЛЮ.
• СТОЛП №3. ПОСТІЙНЕ, АКТУАЛЬНЕ НАВЧАННЯ СПІВРОБІТНИКІВ.
• СТОЛП №4. НЕЗАЛЕЖНЕ ТЕСТУВАННЯ ТА ОГЛЯД.
• ВИСНОВОК.

Необхідна інформація про клієнта CIP має вказувати ідентифікаційну інформацію, яка буде отримана від кожного клієнта, що відкриває рахунок. Це має містити ім’я клієнта, дату народження (для фізичної особи), адресу та ідентифікаційний номер (31 CFR § 1020.220(a)(2)(i)).

Є чотири стовпи ефективної програми BSA/AML: 1) розробка внутрішньої політики, процедур і пов’язаних засобів контролю, 2) призначення спеціаліста з комплаєнсу, 3) ретельна та постійна програма навчання та 4) незалежна перевірка відповідності.

правило. Вимога про те, щоб фінансові установи перевіряли та реєстрували особу кожного покупця готівкою грошових переказів і банківських, касових і дорожніх чеків на суму понад 3000 доларів США. 40 Рекомендацій Набір інструкцій, виданих FATF для допомоги країнам у боротьбі з грошима. прання.